根據中國人民銀行文件銀發(fā)（2017）235號
l 什么是受益所有人？
受益所有人，是指最終掌握非自然人客戶(hù)控制權或者獲取最終收益的一個(gè)或幾個(gè)自然人。
l 為什么要開(kāi)展受益所有人識別？
識別受益所有人對社會(huì )金融穩定及保護公民正當利益有重要的意義，通過(guò)適用受益所有人概念,可有效認定國際洗錢(qián)活動(dòng)或恐怖主義融資行為的最終受益人，以打擊此類(lèi)不法行為，維護國際經(jīng)濟秩序和國家安全。
l 需要客戶(hù)配合提供什么資料？
非自然人客戶(hù)以及有關(guān)自然人依法應當提供、披露的法定信息、數據或者資料，是開(kāi)展受益所有人身份識別工作的重要基礎。
l 如何識別受益所有人？
1.公司：直接或者間接擁有超過(guò)25％公司股權或者表決權的自然人；通過(guò)人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人員
2.合伙企業(yè)：是指擁有超過(guò)25%合伙權益的自然人
3.信托：是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人
4.基金：是指擁有超過(guò)25%權益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人
l 那些非自然人客戶(hù)可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視為共同受益所有人：
1.個(gè)體工商戶(hù)、個(gè)人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構。
2.經(jīng)營(yíng)農林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農民專(zhuān)業(yè)合作組織。
履行反洗錢(qián)身份識別義務(wù)，凝聚社會(huì )力量，維護金融秩序，共同創(chuàng )建良好的反洗錢(qián)工作環(huán)境！
（來(lái)源：北京總部 房方圓）
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